Jaký je průměrný roční výnos investice?

Jaký je průměrný roční výnos investice?

Osobní finance radí, jak na to. Procentní výnos za celou dobu investice je 41,1 %. Spočítá se zcela snadno jako zisk dělený původní investicí (18 496/45 000 × 100 = 41,1). Jak ale zjistíme průměrný roční výnos?

Jaký je průměrný roční výnos paní Mrázové?

Paní Mrázová tedy ve fondu dosáhla průměrného ročního výnosu mírně přes 5,7 %. V tomto případě se jedná o čistý výnos. Výpočet totiž zohledňuje vstupní poplatek a zisk v otevřených podílových fondech nepodléhá zdanění (to však platí jen pod tou podmínkou, že peníze byly ve fondu investovány déle než šest měsíců).

Jaký je průměrný počet podílových listů?

Počítá se jako aktuální kurz jednoho PL krát počet podílových listů (1,6212 × 39 166 = 63 496). Za šest let a dva měsíce jí tedy fond vydělal 18 496 Kč. Paní Natálie Mrázová investovala peníze do otevřeného podílového fondu. Z investiční společnosti jí chodí výpisy, ale ona se v nich nevyzná. Nedokáže si spočítat, kolik jí už fondy vydělaly.