Jak spočítat roční výkonnost fondů?

Málokdo ale dovede přesně spočítat, jestli jeho investice byla úspěšná. Většina investorů roční výkonnost svých vkladů ve fondech odhaduje jen tak od oka. Naučte se způsob, s jehož pomocí si přesně spočítáte, jakým tempem se zhodnocují vaše peníze. Otevřené podílové fondy se stávají pro drobné investory stále atraktivnější.

Jaký je průměrný roční výnos investice ve fondu?

Procentní výnos za celou dobu investice je 41,1 %. Spočítá se zcela snadno jako zisk dělený původní investicí (18 496/45 000 × 100 = 41,1). Jak ale zjistíme průměrný roční výnos? Vyjdeme ze vzorce Nyní musíme zjistit proměnnou n. Jedná se o počet let, po které byly peníze investovány ve fondu.

Jaký je výpočet otevřených podílových fondů?

V tomto případě se jedná o čistý výnos. Výpočet totiž zohledňuje vstupní poplatek a zisk v otevřených podílových fondech nepodléhá zdanění (to však platí jen pod tou podmínkou, že peníze byly ve fondu investovány déle než šest měsíců). Zda jste správně pochopili metodiku výpočtu výnosu investice, si sami můžete ověřit v příkladu 1.

Jaký je kurz jednoho podílového fondu?

Počítá se jako aktuální kurz jednoho PL krát počet podílových listů (1,6212 × 39 166 = 63 496). Za šest let a dva měsíce jí tedy fond vydělal 18 496 Kč. Paní Natálie Mrázová investovala peníze do otevřeného podílového fondu.